净值1.0305的意思就是每一份额的基金在当日的价格是1.0305。基金单位的净值，指的就是每份额基金在当日的价值，是用基金的净资产除以基金的总份额，然后得出来的每份额的基金当日的价值理财产品的净值为1.0305，是指当日该产品单位份额的净资产价值为1.0305。

净值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计说明固定资产现在折旧额后的余额。